穿越经济迷雾：十五五规划后的多元资产配置策略
2025-10-31 15:06:45
讲师：王(wang)俊峙(zhi) 浏(liu)览次数：66
课(ke)程描述INTRODUCTION
培训讲师：
课程价格：
培训天数：日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE
课(ke)程大(da)纲Syllabus
课程背景
2026年“十五五”规划正式启动，中国经济进入高质量发展新阶段，科技创新、绿色转型、共同富裕成为核心方向。与此同时，全球利率波动、地缘冲突与产业重构加剧市场不确定性。理财经理亟需理解国家政策导向，把握新周期下的资产轮动规律，通过多元配置化解风险、捕捉机遇，助力客户实现长期稳健增值。
课程收益
● 政策解读：通俗理解十五五规划的核心内容与产业方向，掌握政策对股市、债市、房产等资产类别的具体影响；
● 策略升级：学会将国家战略融入资产配置实战，构建兼顾防守与进攻的哑铃型组合；
● 产品融合：提升保险、基金、资管等产品的组合设计与精准营销能力，应对客户在养老、教育、传承等场景需求；
● 实战赋能：通过案例模拟与话术演练，强化客户沟通、需求挖掘与异议处理技能，提升成单效率。
课程对象
银行理财经理、私行经理、保险从业者、客户经理等金融从业人员
课程时间
1天（6小时）
课程方式
案例解析+分组演练+话术通关+导师点评
课程提纲
第一讲：十五五规划通俗解读与投资影响
一、十五五规划是什么？普通人怎么理解？
1. 国家未来五年的“行动指南”：科技自立、绿色低碳、共同富裕三大主线
2. 跟老百姓有什么关系？就业、收入、养老、投资方向的变化
二、十五五规划对投资市场的影响
1. 股市：哪些行业会崛起？（半导体、新能源、生物医药）
2. 债市：利率走势与信用风险如何判断？
3. 房产：住房不炒背景下，房地产还值得投吗？
4. 新资产类别：碳交易、REITs、数字资产的机会与风险
三、新周期下的资产配置逻辑
1. 从“单一爆款”到“多元组合”的转变
2. 政策驱动下的行业轮动与区域机会
第二讲：多元资产配置策略实战
一、资产配置的底层逻辑
1. 为什么配置比择时更重要？
2. 如何平衡收益性、流动性、安全性？
二、哑铃型策略在十五五下的应用
1. 防守端：保险、国债、黄金如何布局？
2. 进攻端：科创基金、绿色ETF、高端制造如何投？
三、配置四步法
1. 需求诊断（养老、教育、传承）
2. 风险测评与客户分层
3. 大类资产比例设定
4. 产品组合落地与动态调整
第三讲：保险基金业务在十五五规划后的新角色
一、保险如何呼应国家战略？
1. 养老第三支柱：年金险+医疗险的组合
2. 利率下行期分红险的“保底+浮动”话术
3. 保险金信托架构设计与财富传承
二、基金投资分享十五五规划新机遇
1. 股市10年新高后的基金投资新形势
2. 当下形势下如何做好基金组合
3. 基金定投在当下经济环境的应用
第五讲：实战演练与话术通关
一、 分组案例讨论
1. 设计不同类型人群的案例
2. 财务需求分析、财务诊断和资产配置
二、话术通关与导师点评
1. 模拟客户沟通场景
2. 产品推荐与异议处理实战演练
3. 导师现场反馈与优化建议
转载：//vpsw.net/gkk_detail/324814.html
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